こんにちは、「Flare Japan Community」運営のたこのりです。
FlareNetworkからXRPFiの運用先に、「Upshift」のearnXRPというVaultがあります。
そこで、FlareNetwork公認コミュニティの「Flare Japan Community」運営者でもあるぼくが、「Upshift」のearnXRPについて記事にしてみました！
✅運用元は世界で約700億円を動かす実績ある「Upshift」
✅キャリートレードというプロの投資手法で堅実に利益を出す
✅️ノンカストディアルに資金を預けるため透明性が高い
✅今ならポイント5倍！(枠が埋まるまで)
この記事でXRPFiの仕組みが伝われば嬉しいです！
🎉FlareNetwork公式アカウントから当ブログが紹介されました！
「この記事の内容、ちょっと難しそうかも…」と思ったら、まずは僕がまとめたFlareNetworkの歩き方 | 完全ロードマップをご覧ください！
FLRの基本的な使い方からDeFiの仕組みまで、段階を追ってまとめています。
当ブログは【ビットバンク株式会社】【SBI VCトレード株式会社】始め、各プロモーションに参加しています。
この記事の内容は価格や利益など保証するものではなく、万一不利益があった場合も責任は負えませんので予めご了承ください。
※当ブログは特定の暗号資産・サービスの取得や利用を勧誘するものではありません。
※記事内で紹介している海外サービスは、日本の暗号資産交換業の登録を受けていない場合があります。利用される場合はご自身の判断でお願いします。
一部情報の更新が間に合わない場合がございます、最新情報は公式サイトからご確認、ご判断いただくようお願いします。
投資にはリスクがあることをご理解の上、最終ご自身の判断でお願いします。
Table of Contents
earnXRPを運営する「Upshift」とは？
earnXRPの詳細の前に、運営元の「Upshift」について紹介していきたいと思います！
Upshift（アップシフト）とは
「Upshift」は、FlareNetworkだけでなく、Ethereum（イーサリアム）やSuiなど、複数の主要なブロックチェーンで展開している「資産運用プラットフォーム」です。
ユーザーは「Upshift」が提供する「Vault(金庫)」に資産を預けたまま自動で運用されます。
裏側で自動的に最適な運用を行い、報酬の一部が「Upshift」の利益となります。
4.75億ドル取引実績（他チェーン含む）
このように不安に思う方もいると思い、DeFiデータの世界的スタンダードサイトDefiLlamaで調べてみました！
(ぼくもそれが気になったからですがw)
結果、「Upshift」全体のTVL（預かり資産）は、約4.75億ドル（日本円で約700億円以上）と実績はかなりありました！
※画像とは日が異なりずれあります
これだけの資金を集めているので、「Upshift」がぽっと出(失礼)のサービスではないことがわかります。
Clearstar Labsによるシステム監査と安全性
資産を預けて運用してもらう以上、ハッキングリスクは気になるポイントの一つ。
「Upshift」はこのセキュリティ分野にも非常に力を入れています。
その要となるのが、戦略的パートナーである「Clearstar Labs」の存在です。
スイスを拠点とする金融工学（クオンツ）のプロフェッショナル集団です。単なるシステム会社ではなく、Artur Sepp氏やJashiel Alamo氏といった「顔の見える金融の専門家」が在籍しており、Upshiftの運用戦略やリスク管理の監査を行っています。また、資産を守るウォレット技術には、機関投資家も利用する「Fordefi」を採用しており、技術と人的監査の両面でセキュリティを高めています。
Gemini:Clearstar Labsの実績と役割
ある意味当たり前ですが、セキュリティ意識もあることは確認できました。
バグなどのリスクは完全に防げない
残念ながらそれでリスクは「ゼロ」ではありません。
これは「Upshift」に限った話ではなく、すべてのDeFi（分散型金融）に共通することですが、プログラムの予期せぬ不具合（バグ）や、高度なハッキング被害に遭う可能性を「100%完全に」防ぐことは不可能です。
安全性に力を入れているとはいえ絶対はない、DYORの姿勢でご判断いただけたらと思います。
将来的にはFirelightでリスクカバーされる？
将来的に、FlareNetworkからローンチした「Firelight」によりリスク低減の可能性も出てきています。
「Firelight」はXRPステーキングによりDeFi保険となることを目指しています。
26年1月時点では詳細は不明(フェーズ2待ち)ですが、ハッキングリスクを保険でカバーできればより安心して使える未来もあるかな！と期待しています。
earnXRPの特徴・メリットとは
「Upshift」について一定理解が進んだところで、earnXRPについてまとめていきます。
earnXRPは「プロの複合戦略（ハイブリッド）」が収益の原資
earnXRPは「Upshift」が2つの戦略を組み合わせる事で実現します。
FXRPそのものを増やす（ステーキング・流動性提供）
1つ目が、FlareNetworkのDeFiを活用した運用による収益です。
具体例には以下が対象と公開されてます。
https://note.com/kotsu2crypto/n/n7ce4c5a6e5fe
- FirelightのstXRP（ステーキングされたXRP）へのミントまたはスワップ。
- EnosysやSparkDEX上でのstXRP/FXRP集中流動性提供による、取引手数料およびプロトコル報酬の獲得。
これらは比較的堅実な運用といえそうです。
金利差を狙う（キャリートレード）
もう一つがキャリートレードと言われる手法による収益です。
簡単に言えば、キャリートレードとは「低コストで資金を借り、より高い利回りが得られる場所で運用して、その差益を得る」ことです。
こちらも、具体例には以下が対象と公開されてます。
https://note.com/kotsu2crypto/n/n7ce4c5a6e5fe
- KineticでFXRPまたはstXRPを担保にUSDT0を借り入れ。
- 借りたUSDT0をKineticの貸付プールに預け、金利差やインセンティブによる裁定取引を実施。
- Enosys Liquity v2でFXRPを担保にCDPをミント。
- CDPをLiquity v2のスタビリティ・プールに預け、プロトコル手数料や清算によるFXRPを獲得。
- 借り入れまたはミントしたステーブルコインを用いた集中流動性提供：
- SparkDEX：USDT0/USDC、USDT0/cUSDX
- Enosys DEX：CDP/USDT0
こちらは少し高度なプロの手法ですが、プロだからできる運用だと理解しました。
想定APYは3.0%
FlareNetworkのWillによると、想定APYは3.0%となっています。
デポジットするだけで戦略を自動で組み立ててくれ、DeFi活用できなかったXRPが3.0%も増えたらよいな！と思います。
がこれはあくまでターゲットAPYと理解ください。
ちなみに、APYは過去30日間に発生した運用利回りから全ての手数料を差し引いてユーザーに還元された数値であると、FlareNetworkのWillより教えてもらえました。
また、Will曰くベアマーケットではARYが低くなりやすいこと、時間と共に改善される傾向にあることも教えてもらいました。
短期目線では我慢も必要なので、中期以上で考える方向けの方法だと思っています。
(もちろんClearstarに運用は頑張ってもらいたいですね！)
手数料0.75%+報酬の10%でプロに任せられるのがメリット
ちなみに、「Upshift」による運用手数料は現在0.75%となっています。
手間がない分手数料が発生しますが、それを捉えるか？がやるやらのポイントになるかと思います！
この後の報酬部分にもつながりますが、手数料は毎週の報酬反映時に差し引かれる形となります。
earnXRPの報酬はXRPで増える！
FlareNetworkにはrFLRというインセンティブがつく場合が多いです。
FXRPで運用しても報酬がrFLR？と思う方もいるかと思いますが、earnXRPの場合報酬がFXRPでもらえます！
正確には「Upshift」がFLR報酬などもFXRPに換算して配分してくれる、ということと理解しています。
報酬のわかりやすさもメリットだと思います！
報酬はearnXRPの価値に週単位で反映(Withdraw時に反映)
「Upshift」が運用した利益はclaimするわけではありません。
運用報酬がearnXRPの価値に上乗せされ、預けたFXRPを引き出す時に預けたときよりFXRPが増える仕組みとなります。
都度Claimではないので報酬増えている？と心配になるかもしれませんが、週単位で反映するのでご安心いただけたらと思います。
Withdrawは48時間待機が必要
earnXRPではFXRPをデポジットしますが、即時引き出しではなく48時間の待機時間があります。
ただし、記事作成時点で0.1%の手数料を支払えば即時引き出しも可能です。
余程でない限り即時引き出しは手数料負担が大きいので、把握しておきましょう。
ノンカストディアル（資産の透明性）
ユーザーとしては意識しづらいですが、僕が一番Flareらしいと思ってるポイントです。
それは、earnXRPが「ノンカストディアル（非保管型）」という点です。
earnXRP aggregates multiple onchain strategies into one transparent, non-custodial vault that users can access with a single deposit.
和訳：earnXRPは、複数のオンチェーン戦略を、ユーザーが一度の入金でアクセスできる透明かつノンカストディアル（非保管型）な金庫に集約しています。
https://flare.network/news/earnxrp-launches-on-flare-the-first-xrp-denominated-yield-product?hl=ja-JP
これは、銀行のように運営に預金を預けるのではなく、「ブロックチェーン上のプログラム（金庫）に資産をロックする」仕組みと理解できます。
運営側があなたの資産を勝手に引き出して持ち逃げすることはできません。
また、全ての管理状況はサイト上に公開されています。
他の多くのサービスでは、預けた先の資金がどうなっているか？わかることの方が珍しいです。
FlareNetworkが大切にしている「透明性」がしっかり守られているなと思います！
UpshiftでearnXRPを始めるやり方とは【図解】
それでは、実際にearnXRPを始めてみましょう。手順はとてもシンプルです。
流れに沿って確認していきましょう！
事前準備（FXRPが必要）
最初に、「Upshift」で操作する前に最低限必要な準備からまとめていきます。
Bifrostなどセルフウォレット
まず大前提として、国内取引所にXRPがある場合はをセルフウォレットに移行する必要があります。
あくまでセルフウォレットでの利用が前提なので持っていない場合は用意が必要です。
ぼくが使っているのはFlare特化で使いやすい「Bifrost」です。
参考記事おいておきますのでご覧のうえ作成いただきXRPを送金しましょう。
MXRPY運用にはXRPと少量のガス代としてFLRを国内取引所で購入する必要があります。
「bitbank（ビットバンク）」は板取引（取引所形式）で買える銘柄が多く、スプレッドを避けてコストを抑えられるのがポイント
。
送金が早いので、ウォレットへの移動もスムーズです。
FXRPの準備
earnXRPで運用するにはFlareNetwork上のXRP(FXRP)が必要です。
こちらも参考記事がありますので、予め準備が必要です。
「Xaman」ウォレットがある方はこちらの記事が参考になります。
これで事前の準備完了です！
Upshiftでウォレットコネクト
操作の流れです。「Upshift」にアクセスしてウォレットにコネクトしましょう。
※フィッシング詐欺防止のため、必ず正しいURLからアクセスしてください。
- 公式URL: https://app.upshift.finance/
画面右上の「Connect Wallet」を押し、ご自身の使用しているウォレットを接続しましょう。
ネットワークが「FlareNetwork」になっていることも確認しましょう。
運用するFXRP数量を入力してデポジット
ダッシュボード画面を下にスクロールすると、下の方にAll Vaultという項目が出てきます。
そこでFlareNetworkを選択しearnXRPを探します。
あとは、デポジットボタンを押し預けるFXRP数量を選択しウォレットで認証するだけです。
預けた数量はメニューのPortfolioから確認可能です！
これでFXRPの自動運用とポイント付与が始まります！
(Portfolioから引き出し設定もできますがこの記事では割愛しています)
earnXRPのまとめとXRPFiの選択肢
いかがでしたでしょうか？
現状は情報が少ないので焦らないのが得策！
今回の記事のまとめです。
✅earnXRPは、700億円規模の実績を持つ「Upshift」が提供する
✅キャリートレードによる堅実な収益と、ノンカストディアルの安全性が魅力。
✅️XRPの枚数を増やしながら、独自ポイント(将来のエアドロ？)も付与される。
✅ターゲットAPYは3%、実績はサイトで公開しています。
XRPFiを自分でやることも可能です！
「Upshift」に預けるのは不安、もしくはDeFiをもっと触ってみたい！
という方向けに、最後に現時点で実施できるXRPFiについてまとめてみました。
少額から始められる運用も多いです！
以下を読んで比較してみてください！(適宜更新します)
尚、Flare公式が「XRPFi」のページで運用先を一覧にしてくれています。
ステーキング・DEX・レンディング・Vaultといったカテゴリごとに、APYとTVLが並んでいます。
この記事で紹介するもの以外も載っているので、あわせて確認してみてください。
FirelightでstXRPのリキッドステーキング
最も話題なのが、「Firelight」でのステーキング(XRPFi)です。
FXRPをステーキングすることで、リキッドステーキングトークンであるstXRPを受け取ることができます。
それによりステーキング報酬に追加してさらにDEX運用などで追加報酬を得ることが可能になります。
尚、「Firelight」は通常のステーキングとは異なりESS(経済的保険)という新しい概念をウリにしています。
詳細は以下にまとめたのでご覧いただけたらと思います！
DEXで流動性提供(LP)
「SparkDEX」や「BlazeSwap」、「Enosys DEXv3」といわれるDEX(分散型取引所)での流動性提供(LP)です。
FXRP/USDT0のステーブルペア、FXRP/stXRPのペアで流動性提供が可能です！
やり方の記事を載せておくので、気になるDEXをご覧いただけたらと思います！
Kineticでレンディング
SupplyのAPRは低めですが「Kinetic」によるFXRPのレンディングも可能です。
FXRPをレンディング(貸す)し、それを担保することでsFLRなどボロー(借りる)ことが可能になると考えています。
レンディングの手数料と追加運用の手数料が積み上がる形になります！
「Kinetic」紹介の記事をおいておきますので参考にしてみてください！
XRP担保のステーブルコイン(CDP)が登場
XRP担保型のステーブルコイン「enosys loans」がリリースされました！
これにより、FXPRホルダーはXRPを利確せず運用する戦略を選択することが可能となりました！
(税制はくれぐれもDYOR)
こちらもやり方まとめているのでご覧いただけたらと思います。
制約としては500$以上しか借入できないため、少額で運用したい方はSwapで準備することもできます。
資産額に応じてご判断いただければと思います。
FlareNetworkで何をすべき？に迷ったら「Flare完全ロードマップ」へ！
最後に、今回の記事以外にもFlareNetworkではDeFiをはじめとして運用の選択肢がどんどん広がっています！
「情報が多すぎて、どこから理解すればいいか分からない…」
という方のために、公認コミュニティ運営の僕がFlareNetworkの歩き方 | 完全ロードマップを作成しています！
✅FlareNetworkの基本と特徴
✅️FlareNetworkを支える「基本運用」
✅️FlareNetworkで急速に広がる「DeFi運用」
✅️XRPを活用した「FAssets（XRPFi）」
これからFlareNetworkを触る方は、絶対にブックマーク推奨です！
まずはこちらをチェックして、FlareNetworkについて知るきっかけになればと思います。
当ブログは【ビットバンク株式会社】【SBI VCトレード株式会社】を始め、各プロモーションに参加しています。
この記事の内容は価格や利益など保証するものではなく、万一不利益があった場合も責任は負えませんので予めご了承ください。
※当ブログは特定の暗号資産・サービスの取得や利用を勧誘するものではありません。
※記事内で紹介している海外サービスは、日本の暗号資産交換業の登録を受けていない場合があります。利用される場合はご自身の判断でお願いします。
一部情報の更新が間に合わない場合がございます、最新情報は公式サイトからご確認、ご判断いただくようお願いします。
投資にはリスクがあることをご理解の上、最終ご自身の判断でお願いします。
