こんにちは、「Flare Japan Community」運営のたこのりです。
FlareNetworkから新しいXRPFiの運用先として、「Upshift」のMXRPYがローンチしました！
そこで、FlareNetwork公認コミュニティの「Flare Japan Community」運営者でもあるぼくが、「Upshift」のMXRPYについて記事にしてみました！
✅「Upshift」は世界で約700億円を動かす実績あるプラットフォーム
✅運用元はプロの機関投資家向け資産運用会社「Monarq」
✅️オプションやアービトラージなど、プロの3つの戦略で堅実に利益を出す仕組み
✅一定期間は運用feeが無料(サイトで確認ください)
この記事を読んでXRPを効率よく運用する一助になれば嬉しいです！
🎉FlareNetwork公式アカウントから当ブログが紹介されました！
「この記事の内容、ちょっと難しそうかも…」と思ったら、まずは僕がまとめたFlareNetworkの歩き方 | 完全ロードマップをご覧ください！
FLRについて初心者でもできる基本運用からDeFiまでレベル別に解説しています！
当ブログは【ビットバンク株式会社】【SBI VCトレード株式会社】始め、各プロモーションに参加しています。
この記事の内容は価格や利益など保証するものではなく、万一不利益があった場合も責任は負えませんので予めご了承ください。
※投資を助言したり推奨する目的の記事ではございません
一部情報の更新が間に合わない場合がございます、最新情報は公式サイトからご確認、ご判断いただくようようお願いします。
投資にはリスクがあることをご理解の上、最終ご自身の判断でお願いします。
Table of Contents
MXRPYを管理運営する「Upshift」とは？
MXRPYの詳細の前に、運営元の「Upshift」について紹介していきたいと思います！
Upshift（アップシフト）とは
「Upshift」は、FlareNetworkだけでなく、Ethereum（イーサリアム）やSuiなど、複数の主要なブロックチェーンで展開している「資産運用プラットフォーム」です。
ユーザーは「Upshift」が提供する「Vault(金庫)」に資産を預けるだけでほったらかし投資が可能です。
裏側で自動的に最適な運用を行い、報酬の一部が「Upshift」の利益となります。
4.75億ドル取引実績（他チェーン含む）
このように不安に思う方もいると思い、DeFiデータの世界的スタンダードサイトDefiLlamaで調べてみました！
(ぼくもそれが気になったからですがw)
結果、「Upshift」全体のTVL（預かり資産）は、約4.75億ドル（日本円で約700億円以上）と実績はかなりありました！
※画像とは日が異なりずれあります
これだけの資金を集めているので、「Upshift」がぽっと出(失礼)のサービスではないことがわかります。
Clearstar Labsによるシステム監査と安全性
資産を預けて運用してもらう以上、ハッキングリスクは気になるポイントの一つ。
「Upshift」はこのセキュリティ分野にも非常に力を入れています。
その要となるのが、戦略的パートナーである「Clearstar Labs」の存在です。
スイスを拠点とする金融工学（クオンツ）のプロフェッショナル集団です。単なるシステム会社ではなく、Artur Sepp氏やJashiel Alamo氏といった「顔の見える金融の専門家」が在籍しており、Upshiftの運用戦略やリスク管理の監査を行っています。また、資産を守るウォレット技術には、機関投資家も利用する「Fordefi」を採用しており、技術と人的監査の両面でセキュリティを高めています。
Gemini:Clearstar Labsの実績と役割
ある意味当たり前ですが、セキュリティ意識もあることは確認できました。
バグなどのリスクは完全に防げない
残念ながらそれでリスクは「ゼロ」ではありません。
これは「Upshift」に限った話ではなく、すべてのDeFi（分散型金融）に共通することですが、プログラムの予期せぬ不具合（バグ）や、高度なハッキング被害に遭う可能性を「100%完全に」防ぐことは不可能です。
安全性に力を入れているとはいえ絶対はない、DYORの姿勢でトライいただけたらと思います。
将来的にはFirelightでリスクカバーされる？
将来的に、FlareNetworkからローンチした「Firelight」によりリスク低減の可能性も出てきています。
「Firelight」はXRPステーキングによりDeFi保険となることを目指しています。
26年5月時点では詳細は不明(フェーズ2待ち)ですが、ハッキングリスクを保険でカバーできればより安心して使える未来もあるかな！と期待しています。
MXRPY(Monarq)の特徴・メリットとは
「Upshift」について一定理解が進んだところで、MXRPYについてまとめていきます。
MXRPYは「管理型マルチ戦略イールドボールト（金庫）」
MXRPY（Monarq XRP Yield Vault）とは、Flare上で新たに提供されるXRP向けの「管理型マルチ戦略イールドボールト（金庫）」です。
実際に、これから紹介するが3つの戦略を組み合わせる事で収益を獲得していきます。
オプション戦略
1つ目が、オプション戦略です。
価格が「上がるか・下がるか」をシンプルに予想するのではなく、市場の「価格変動の激しさ（ボラティリティ）」の歪みを狙って利益を出す、機関投資家レベルの高度な手法。
用語解説-オプション取引-
具体例には「FalconX」のインフラを通じてXRPを担保として使用し、BTCを借り入れます。
そのBTCを「Deribit」などの取引所やOTCの仕組債などのオプション戦略で運用し収益を得ます。
ベーシス・アービトラージ
XRPを担保にステーブルコインを借り、「Binance」や「Bybit」、「OKX」といった世界トップクラスの大手取引所で運用します。
独自のアルゴリズムを使い、取引所間で生じる「金利差（ファンディングレート）」のトレンドを狙って裁定取引（アービトラージ）を行います。
価格の上下に賭けるのではなく、市場の金利差を狙う「マーケットニュートラル（市場中立型）」な戦略なので、相場環境に左右されにくく手堅く利回りを積み上げることができるのが大きな強みのようです。
オンチェーンXRPFi戦略
預かった資金を外部に出すわけではなく、一部はFlareネットワーク上でDeFi運用されます。
具体的には、FXRPのままレンディング市場や流動性提供に回したり、XRPを担保にしてステーブルコインを借り入れなどがあげられます。
このように、ファンドが普段行っているDeFi戦略をFlare上で走らせるなど、複数のアプローチを組み合わせて利益を狙います。
ターゲットAPRは4.0%(26/05/24時点)
サービス開始当初は、想定APRは4.0%です。
デポジットするだけで戦略を自動で組み立ててくれ、DeFi活用できなかったXRPが4.0%も増えたらよいな！と思います。
がこれはあくまでターゲットAPRと理解ください。
実際に想定通りに運用できない場合はグッと下がる場合がearnXRPでも発生しています。
ただし、earnXRPと異なりより広範な運用を行うので柔軟に対応できる可能性が高いと期待したいです！
手数料1%+報酬の10%でプロに任せられるのがメリット
ちなみに、「Upshift」による運用手数料は現在1%+運用益の10%となっています。(記事作成時点)
手間と手数料をどう捉えるか？がやるやらのポイントになるかと思います！
ただ、earnXRPはAPRが安定しない中で一定不満もあったのかスタートは手数料無料となります！
最新情報はサイトでチェックいただきたいですが嬉しいポイントではありますね！
MXRPYの報酬はXRPで増える！
FlareNetworkにはrFLRというインセンティブがつく場合が多いです。
FXRPで運用しても報酬がrFLR？と思う方もいるかと思いますが、MXRPYの場合報酬がFXRPで還元されます！
正確にはMXRPYがあらゆる報酬などをFXRPに換算して配分してくれる、ということと理解しています。
報酬のわかりやすさもメリットだと思います！
報酬はMXRPYの価値に反映(Withdraw時に反映)
MXRPYに預けたFXRPは「Upshift」で利益分をclaimするわけではありません。
運用報酬がMXRPYの価値に上乗せされ、預けたFXRPを引き出す時に預けたときよりFXRPが増える仕組みとなります。
実際、最初は1FXRPで1earnXRPがミントされましたが、もらえるearnXRPの枚数が減っています。
残念ながら、報酬が確認しづらいですが貰えてないわけではありませんのでご安心いただけたらと思います。
Vaultの透明性が高い
ユーザーとしては意識しづらいですが、僕が一番Flareらしいと思ってるポイントです。
それは、MXRPYの運用先が基本的には開示されている点です。
earnXRPは完全オンチェーンのVaultなので透明性はさらに高いですが、MXRPYは一部FlareNetwork上での動きがあるため完全にチェックできない点は違いとして挙げられます。
それでも、ダッシュボードを見ればどこでいくら程度運用されているか？わかる点は魅力的です。
他のサービスだと、預けた先がどうなっているか？わからないケースが大半です。
見えにくい部分ですが、サービスを選ぶ際にこの透明性は非常に価値があると思います。
UpshiftでMXRPY運用をするやり方とは【図解】
それでは、実際にearnXRPを始めてみましょう。手順はとてもシンプルです。
流れに沿って確認していきましょう！
事前準備（FXRPが必要）
最初に、「Upshift」で操作する前に最低限必要な準備からまとめていきます。
Bifrostなどセルフウォレット
まず大前提として、国内取引所にXRPがある場合はをセルフウォレットに移行する必要があります。
あくまでセルフウォレットでの利用が前提なので持っていない方は用意しましょう。
ぼくのオススメはFlare特化で使いやすい「Bifrost」です。
参考記事おいておきますのでご覧のうえ作成いただきXRPを送金しましょう。
MXRPY運用にはXRPと少量のガス代としてFLRを国内取引所で購入する必要があります。
「まだ取引所に口座がない」または「手数料を抑えてXRP・FLRを用意したい」という方は、送金もスムーズな「bitbank（ビットバンク）」がオススメです
。
「bitbank（ビットバンク）」は送金が早いのも安心ポイントです！
FXRPの準備
MXRPYで運用するにはFlareNetwork上のXRP(FXRP)が必要です。
こちらも参考記事がありますので予めミントして用意しましょう！
「Xaman」ウォレットがある方はこちらの記事が参考になります。
これで事前の準備完了です！
Upshiftでウォレットコネクト
準備ができたら、「Upshift」にアクセスしてウォレットにコネクトしましょう。
※フィッシング詐欺防止のため、必ず正しいURLからアクセスしてください。
- 公式URL: https://app.upshift.finance/
画面右上の「Connect Wallet」を押し、ご自身の使用しているウォレットを接続しましょう。
ネットワークが「FlareNetwork」になっていることも確認しましょう。
運用するFXRP数量を入力してデポジット
ダッシュボード画面を下にスクロールすると、下の方にAll Vaultという項目が出てきます。
そこでFlareNetworkを選択しMXRPYを探します。
あとは、画面に沿ってデポジットボタンを押し預けるFXRP数量を選択しウォレットで認証するだけです。
なお、預けた数量はメニューのPortfolioから確認可能です！
これでほったらかしXRPFi、つまりFXRPの自動運用とポイント付与が始まります！
(Portfolioから引き出し設定もできますがこの記事では割愛しています)
MXRPYでXRPFiに参加してみよう！
いかがでしたでしょうか？
MXRPYならほったらかしで機関投資家品質のXRPFiが可能に
今回の記事のまとめです。
✅実績あるプラットフォーム「Upshift」がVaultを提供
✅プロの機関投資家向け資産運用会社「Monarq」が代わりに運用
✅️オプションやアービトラージなど、プロの3つの戦略で堅実に利益を出す仕組み
✅ターゲットAPRは4.0%(いづれ実態が表示される見通し)
earnXRPとは違う新たな運用の選択肢です、気になるかたはぜひトライください！
D’CENTウォレット保有者はFSAでより手軽に運用可能です
今回、MXRPYのローンチと合わせて、「D’CENT」ウォレットが手軽に運用できるシステムアップデートを行いました！
この方法ならFXRPをミントせず、「D’CENT」に預けてあるXRPから直接運用が可能です！
より手軽にやりたい方は以下の記事もご覧いただけると良いかと思います。
最強の透明性のearnXRPでトライすることも選択肢！
MXRPYの他に「Upshift」ではearnXRPによるXRPFiもあります！
こちらはFlareでのオンチェーン運用による収益に特化しており、状況が完全に見える透明性が最大の売りです。
一方、一気に資金が入ってきた関係で、若干APRが不安定なのも事実です。
Vaultの空きがないほど人気ですが様子を見ながらトライしてみると良いかと思います。
なお、Xamanユーザーであれば、以下の記事でXRPだけでより手軽に操作することも可能ですよ！
(手数料はその分高くなりますが)
FlareNetworkで何をすべき？に迷ったら「Flare完全ロードマップ」へ！
最後に、今回の記事以外にもFlareNetworkではDeFiをはじめとして運用の選択肢がどんどん広がっています！
「情報が多すぎて、何から始めればいいか分からない…」
という方のために、公認コミュニティ運営の僕がFlareNetworkの歩き方 | 完全ロードマップを作成しています！
✅FlareNetworkの基本と特徴
✅️FlareNetworkを支える「基本運用」
✅️FlareNetworkで急速に広がる「DeFi運用」
✅️XRPを活用した「FAssets（XRPFi）」
これからFlareNetworkを触る方は、絶対にブックマーク推奨です！
まずはこちらをチェックして、ご自身に合った運用方法を見つけてくださいね！
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この記事の内容は価格や利益など保証するものではなく、万一不利益があった場合も責任は負えませんので予めご了承ください。
※投資を助言したり推奨する目的の記事ではございません
一部情報の更新が間に合わない場合がございます、最新情報は公式サイトからご確認、ご判断いただくようようお願いします。
投資にはリスクがあることをご理解の上、最終ご自身の判断でお願いします。
