こんにちは、たこのりです。
FlareNetworkから新しいXRPFiの運用先として、「Upshift」のearnXRPがローンチしました！
そこで、FlareNetwork公認コミュニティの「Flare Japan Community」運営者でもあるぼくが、「Upshift」のearnXRPについて記事にしてみました！
✅運用元は世界で約700億円を動かす実績ある「Upshift」
✅キャリートレードというプロの投資手法で堅実に利益を出す
✅️ノンカストディアルに資金を預けるため透明性が高い
✅今ならポイント5倍！(枠が埋まるまで)
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なお、この記事の内容をやるには、「Bifrost」などセルフウォレットに国内取引所からFLRやXRPの送金が必要です。
取引所によっては手数料が高い販売所しかない場合が多くどこで口座を開設するか？で今後の手数料が決まります！
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この記事の内容は価格や利益など保証するものではなく、万一不利益があった場合も責任は負えませんので予めご了承ください。
※投資を助言したり推奨する目的の記事ではございません
一部情報の更新が間に合わない場合がございます、最新情報は公式サイトからご確認、ご判断いただくようようお願いします。
投資にはリスクがあることをご理解の上、最終ご自身の判断でお願いします。
Table of Contents
earnXRPを運営する「Upshift」とは？
earnXRPの詳細の前に、運営元の「Upshift」について紹介していきたいと思います！
Upshift（アップシフト）とは
「Upshift」は、FlareNetworkだけでなく、Ethereum（イーサリアム）やSuiなど、複数の主要なブロックチェーンで展開している「資産運用プラットフォーム」です。
ユーザーは「Upshift」が提供する「Vault(金庫)」に資産を預けるだけでほったらかし投資が可能です。
裏側で自動的に最適な運用を行い、報酬の一部が「Upshift」の利益となります。
4.75億ドル取引実績（他チェーン含む）
このように不安に思う方もいると思い、DeFiデータの世界的スタンダードサイトDefiLlamaで調べてみました！
(ぼくもそれが気になったからですがw)
結果、「Upshift」全体のTVL（預かり資産）は、約4.75億ドル（日本円で約700億円以上）と実績はかなりありました！
※画像とは日が異なりずれあります
これだけの資金を集めているので、「Upshift」がぽっと出(失礼)のサービスではないことがわかります。
MoreMarketsは短期でサービス停止
Upshiftと類似という意味ではMoreMarketsというサービスがありました。
が、資金繰りの問題か？サービスが停止となりました。
ラグプルせず誠実な対応なので好印象ではありましたが、資金力も大切だなと実感しました。
その点、実績から見ても「Upshift」は一定評価できるかと思います。
Clearstar Labsによるシステム監査と安全性
資産を預けて運用してもらう以上、ハッキングリスクは気になるポイントの一つ。
「Upshift」はこのセキュリティ分野にも非常に力を入れています。
その要となるのが、戦略的パートナーである「Clearstar Labs」の存在です。
スイスを拠点とする金融工学（クオンツ）のプロフェッショナル集団です。単なるシステム会社ではなく、Artur Sepp氏やJashiel Alamo氏といった「顔の見える金融の専門家」が在籍しており、Upshiftの運用戦略やリスク管理の監査を行っています。また、資産を守るウォレット技術には、機関投資家も利用する「Fordefi」を採用しており、技術と人的監査の両面でセキュリティを高めています。
Gemini:Clearstar Labsの実績と役割
ある意味当たり前ですが、セキュリティ意識もあることは確認できました。
バグなどのリスクは完全に防げない
残念ながらそれでリスクは「ゼロ」ではありません。
これは「Upshift」に限った話ではなく、すべてのDeFi（分散型金融）に共通することですが、プログラムの予期せぬ不具合（バグ）や、高度なハッキング被害に遭う可能性を「100%完全に」防ぐことは不可能です。
安全性に力を入れているとはいえ絶対はない、DYORの姿勢でトライいただけたらと思います。
将来的にはFirelightでリスクカバーされる？
将来的に、FlareNetworkからローンチした「Firelight」によりリスク低減の可能性も出てきています。
「Firelight」はXRPステーキングによりDeFi保険となることを目指しています。
26年1月時点では詳細は不明(フェーズ2待ち)ですが、ハッキングリスクを保険でカバーできればより安心して使える未来もあるかな！と期待しています。
earnXRPの特徴・メリットとは
「Upshift」について一定理解が進んだところで、earnXRPについてまとめていきます。
earnXRPは「プロの複合戦略（ハイブリッド）」が稼ぎの源泉
ほったらかしXRPFi、つまりearnXRPは「Upshift」が2つの戦略を組み合わせる事で実現します。
FXRPそのものを増やす（ステーキング・流動性提供）
1つ目が、FlareNetworkのDeFiを活用した運用による稼ぎです。
具体例には以下が対象と公開されてます。
https://note.com/kotsu2crypto/n/n7ce4c5a6e5fe
- FirelightのstXRP（ステーキングされたXRP）へのミントまたはスワップ。
- EnosysやSparkDEX上でのstXRP/FXRP集中流動性提供による、取引手数料およびプロトコル報酬の獲得。
これらは比較的堅実な運用といえそうです。
金利差を狙う（キャリートレード）
もう一つがキャリートレードと言われる手法による稼ぎです。
簡単に言えば、キャリートレードとは「低コストで資金を借り、より高い利回りが得られる場所で運用して、その差益を得る」ことです。
こちらも、具体例には以下が対象と公開されてます。
https://note.com/kotsu2crypto/n/n7ce4c5a6e5fe
- KineticでFXRPまたはstXRPを担保にUSDT0を借り入れ。
- 借りたUSDT0をKineticの貸付プールに預け、金利差やインセンティブによる裁定取引を実施。
- Enosys Liquity v2でFXRPを担保にCDPをミント。
- CDPをLiquity v2のスタビリティ・プールに預け、プロトコル手数料や清算によるFXRPを獲得。
- 借り入れまたはミントしたステーブルコインを用いた集中流動性提供：
- SparkDEX：USDT0/USDC、USDT0/cUSDX
- Enosys DEX：CDP/USDT0
こちらは少し高度なプロの手法ですが、プロだからできる運用だと理解しました。
想定APRは8%(記事作成時点)
現時点では、想定APRは8%となっています。
デポジットするだけで戦略を自動で組み立ててくれ、DeFi活用できなかったXRPが8%も増えたらよいな！と思います。
手数料1%でプロに任せられるのがメリット
ちなみに、「Upshift」による運用手数料は現在1%となっています。
この手数料を踏まえると、おおよそAPR7%での運用となりそうです。
手間と手数料をどう捉えるか？がやるやらのポイントになるかと思います！
earnXRPの報酬はXRPで増える！
FlareNetworkにはrFLRというインセンティブがつく場合が多いです。
FXRPで運用しても報酬がrFLR？と思う方もいるかと思いますが、earnXRPの場合報酬がFXRPでもらえます！
正確には「Upshift」がFLR報酬などもFXRPに換算して配分してくれる、ということと理解しています。
報酬のわかりやすさもメリットだと思います！
報酬はearnXRPの価値に反映(Withdraw時に反映)
「Upshift」が運用した利益はclaimするわけではありません。
運用報酬がearnXRPの価値に上乗せされ、預けたFXRPを引き出す時に預けたときよりFXRPが増える仕組みとなります。
実際、最初は1FXRPで1earnXRPがミントされましたが、もらえるearnXRPの枚数が減っています。
正直、報酬が確認しづらいですが貰えてないわけではありませんのでご安心いただけたらと思います。
参考までに、リキッドステーキングについて気になる方は以下の記事を参考にいただけたらと思います。
ノンカストディアル（資産の透明性）
ユーザーとしては意識しづらいですが、僕が一番Flareらしいと思ってるポイントです。
それは、earnXRPが「ノンカストディアル（非保管型）」という点です。
earnXRP aggregates multiple onchain strategies into one transparent, non-custodial vault that users can access with a single deposit.
和訳：earnXRPは、複数のオンチェーン戦略を、ユーザーが一度の入金でアクセスできる透明かつノンカストディアル（非保管型）な金庫に集約しています。
https://flare.network/news/earnxrp-launches-on-flare-the-first-xrp-denominated-yield-product?hl=ja-JP
これは、銀行のように運営に預金を預けるのではなく、「ブロックチェーン上のプログラム（金庫）に資産をロックする」仕組みと理解できます。
運営側があなたの資産を勝手に引き出して持ち逃げすることはできません。
また、あなたはいつでも好きなタイミングで引き出すことができます。
(但し、48hの待機期間あり)
FlareNetworkが大切にしている「透明性」がしっかり守られているなと思います！
始まったばかりで不明な点も多い
今時点の懸念点もまとめておきます。
それはearnXRPはリリースされたばかりで情報が不足している点です。
APR8%はターゲットAPR
現時点で表示されているAPRは8%ですが、あくまでターゲットとしているAPRとなります。
報酬が実際に配分されるまで運用成績が見えない点は注意が必要です。
最近、始めて反映されましたがまだAPRがどこまで8%に近づくか？は正直わかりません。
(というか届くか不安です、、)
慌てずでよいかと個人的には思います。
報酬の反映期間なども情報なし
現時点でハッキリ情報を探せていないのは報酬の配分についてです。
どのタイミングでどう反映されるのか？確証が持てる情報を探せていません。
この辺りも情報がはっきりしたら追記しますが、焦ってまとまった資金を投資しなくてもよいかな？と思います。
Upshiftポイントがもらえる！(しばらく5倍)
現在、earnXRPを利用すると、「Upshift」独自のポイントがもらえます！
が、ユーティリティは正直未知ですし付与ロジックもまだよくわかりません、、
将来「Upshift」独自のトークンが発行された際のエアドロになれば嬉しいですよね！
あくまでオマケとして狙うくらいが今は良いかなと思いました。
UpshiftでearnXRPを始めるやり方とは【図解】
それでは、実際にearnXRPを始めてみましょう。手順はとてもシンプルです。
流れに沿って確認していきましょう！
事前準備（FXRPが必要）
最初に、「Upshift」で操作する前に最低限必要な準備からまとめていきます。
Bifrostなどセルフウォレット
まず大前提として、「bitbank（ビットバンク）」などの取引所にあるXRPをそのまま預けることはできません。
セルフウォレットでの利用が前提なので持っていない方は用意しましょう。
ぼくのオススメはFlare特化で使いやすい「Bifrost」です。
参考記事おいておきますのでご覧のうえ作成いただけたらと思います。
FXRPの準備
earnXRPで運用するにはFlareNetwork上のXRP(FXRP)が必要です。
こちらも参考記事がありますので予め準備しましょう！
「Xaman」ウォレットがある方はこちらの記事が参考になります。
これで事前の準備完了です！
Upshiftでウォレットコネクト
準備ができたら、「Upshift」にアクセスしてウォレットにコネクトしましょう。
※フィッシング詐欺防止のため、必ず正しいURLからアクセスしてください。
- 公式URL: https://app.upshift.finance/
画面右上の「Connect Wallet」を押し、ご自身の使用しているウォレットを接続しましょう。
ネットワークが「FlareNetwork」になっていることも確認しましょう。
運用するFXRP数量を入力してデポジット
ダッシュボード画面を下にスクロールすると、下の方にAll Vaultという項目が出てきます。
そこでFlareNetworkを選択しearnXRPを探します。
あとは、デポジットボタンを押し預けるFXRP数量を選択しウォレットで認証するだけです。
預けた数量はメニューのPortfolioから確認可能です！
これでほったらかしXRPFi、つまりFXRPの自動運用とポイント付与が始まります！
(Portfolioから引き出し設定もできますがこの記事では割愛しています)
XRPFiに参加してみよう！
いかがでしたでしょうか？
現状は情報が少ないので焦らないのが得策！
今回の記事のまとめです。
✅earnXRPは、700億円規模の実績を持つ「Upshift」が提供する
✅キャリートレードによる堅実な収益と、ノンカストディアルの安全性が魅力。
✅️XRPの枚数を増やしながら、独自ポイント(将来のエアドロ？)も狙える。
✅ターゲットAPR8%の実現性は未知
やるなら無くなっても痛手にならない余剰資金でやることをオススメします！
XRPFiを自分でやることも可能です！
「Upshift」に預けるのは不安、もしくはDeFiをもっと触ってみたい！
という方向けに、最後に現時点で実施できるXRPFiについてまとめてみました。
少額からトライできる運用も多いです！
以下を読んで色々トライしてみてください！(適宜更新します)
FirelightでstXRPのリキッドステーキング
最も話題なのが、「Firelight」でのステーキング(XRPFi)です。
FXRPをステーキングすることで、リキッドステーキングトークンであるstXRPを受け取ることができます。
それによりステーキング報酬に追加してさらにDEX運用などで追加報酬を得ることが可能になります。
尚、「Firelight」は通常のステーキングとは異なりESS(経済的保険)という新しい概念をウリにしています。
詳細は以下にまとめたのでご覧いただけたらと思います！
DEXで流動性提供(LP)
「SparkDEX」や「BlazeSwap」、「Enosys DEXv3」といわれるDEX(分散型取引所)での流動性提供(LP)です。
FXRP/USDT0のステーブルペア、FXRP/stXRPのペアで流動性提供が可能です！
各社のAPRは以下のサイトが比較しやすいです！
その上でやり方の記事を載せておくので、気になるDEXでトライいただけたらと思います！
Agentの担保プールにFLRを提供しFassetsを稼ぐ
FassetsはOver Collateralの考えがありAgentは担保をプールに貯めていく必要があります。
実は、その担保プールにユーザーとしてFLRを預けることでFXRPのミントに必要な手数料が比率に応じて按分されます！
次の画像の流れでプールにFLRの担保を入れることができます。
FLRだけ保有している方でも参加できる方法なのもいいですよね！
プールに入れたFLRでもデリゲート報酬も配布！
FLRにはデリゲートという仕組みでFLRを増やすことができます。
ここで大事なのは、担保プールにFLRを入れるとデリゲート報酬+FlareDrop報酬が配布されます！
現在参加しているエージェントは全て対象とわかりましたのでどこを選んでも一旦は問題なさそうです。
結論、担保が精算された時のリスクが理解しきれていませんがそれを除けば相当にお得かと思います。
FXRPを持っていなくても対応可能なのもいいですよね！
Kineticでレンディング
SupplyのAPRは3〜5%で「Kinetic」によるFXRPのレンディングも始まっています。
FXRPをレンディング(貸す)し、それを担保することでsFLRなどボロー(借りる)ことが可能になると考えています。
レンディングの手数料と追加運用の手数料を狙えば効率よく運用可能です！
「Kinetic」紹介の記事をおいておきますので参考にしてみてください！
XRP担保のステーブルコイン(CDP)が登場
XRP担保型のステーブルコイン「enosys loans」がリリースされました！
これにより、FXPRホルダーはXRPを利確せず運用する戦略を選択することが可能となりました！
(税制はくれぐれもDYOR)
こちらもやり方まとめているのでご覧いただけたらと思います。
制約としては500$以上しか借入できないため、少額で運用したい方はSwapで準備することもできます。
資産額に応じてトライいただければと思います。
戦略は人それぞれです！ぜひご自身にあった方法を模索してみてください！(少額から)
XRPFiを始めるならbitbankを用意しておこう！
最後に、earnXRPを運用するにはXRPやFLRを国内取引所からセルフウォレットへ送金する必要があります。
取引所によっては手数料が高い販売所しかない場合が多くどこで口座を開設するか？で今後の手数料が決まります！
国内取引所の中で購入手数料が安い取引所が充実していて送金も早い「bitbank（ビットバンク）」はオススメです！
「bitbank（ビットバンク）」口座がない方はサクッと最短10分で開設することもお忘れなく！
(①口座開設は無料、②10,000円以上入金で1,000円CPを常時実施、③招待コードなし！なので思いたったが吉日！)
当ブログは【ビットバンク株式会社】【SBI VCトレード株式会社】始め、各プロモーションに参加しています。
この記事の内容は価格や利益など保証するものではなく、万一不利益があった場合も責任は負えませんので予めご了承ください。
※投資を助言したり推奨する目的の記事ではございません
一部情報の更新が間に合わない場合がございます、最新情報は公式サイトからご確認、ご判断いただくようようお願いします。
投資にはリスクがあることをご理解の上、最終ご自身の判断でお願いします。
